FFutureMapProteção Patrimonial e Sucessão
Diagnóstico confidencial

Proteção Patrimonial, Liquidez e Sucessão

Um levantamento estruturado do que a sua família já tem protegido e do que ainda está exposto. No fim, você recebe o relatório consolidado — liquidez, mapa de riscos, sucessão, seguro de vida, previdência, saúde e consórcios — pronto para salvar em PDF.

Como funciona

Oito blocos de perguntas. Responda o que souber: o que ficar em branco aparece como “não informado” no relatório.
  • Tempo estimado8 a 12 minutos
  • Blocos8
  • ResultadoRelatório em PDF
  • CustoSem custo
Os valores servem para dimensionar ordens de grandeza. Nenhuma resposta é compartilhada com terceiros e você não precisa de documentos em mãos para começar.
Bloco 01 · Identificação

Quem é a família

Esses dados definem as premissas do relatório — inclusive a alíquota de ITCMD usada no cálculo do custo sucessório.

Usado para a alíquota de ITCMD do seu estado.
Bloco 02 · Patrimônio e liquidez

Quanto do patrimônio vira caixa, e em quanto tempo

Valores aproximados bastam. Esta é a base da escada de liquidez e do custo sucessório no relatório.

Onde o patrimônio está hoje

Distribua o total pelo prazo em que cada parte viraria dinheiro na conta.
Valor de mercado, não valor de venda com urgência.

Custo de vida e compromissos

Define quantos meses a sua reserva imediata cobre.
Escola, obra, viagem, aporte em negócio, impostos a pagar.
Bloco 03 · Seguro de vida

O que a família precisaria, e o que já está contratado

A necessidade de capital é calculada a partir das duas primeiras respostas, somada às dívidas e ao custo sucessório estimado.

Apólices vigentes

Uma linha por apólice. Deixe em branco os campos que não souber de cabeça — opcional.
Bloco 04 · Previdência privada

Aposentadoria: onde você está e onde quer chegar

Com esses dados o relatório projeta o saldo acumulado ano a ano até a idade em que você pretende parar.

Se detalhar os planos abaixo, usamos a soma dos saldos.
Acima da inflação. Premissa declarada no relatório.

Planos contratados

PGBL e VGBL por titular. Opcional — o regime de tributação é o que mais muda o resultado no longo prazo.
Bloco 05 · Plano de saúde

Contrato, vidas cobertas e reajuste

O histórico de reajuste é o que mostra para onde o custo do plano está indo.

Vidas cobertas

Quem está no contrato hoje. Opcional.

Histórico de reajuste

Percentual aplicado na renovação de cada ano, se você tiver em mãos. Opcional.
Bloco 06 · Objetivos e consórcios

O que você quer conquistar

Objetivos declarados e cotas de consórcio já em andamento.

Cotas de consórcio ativas

Opcional. Se não tiver consórcio, siga em frente.
Bloco 07 · Sucessão e continuidade

Como o patrimônio passa para a família

Cada estrutura abaixo entra no relatório com o estágio que você indicar, e o custo estimado de inventário é recalculado a partir disso.

Instrumentos sucessórios

Em que estágio está cada um hoje.

Documentação

Situação dos documentos que sustentam o plano.

Continuidade da renda

Bloco 08 · Contato

Para onde enviamos o relatório

O relatório aparece na tela na hora. O contato serve para enviarmos a cópia e tirarmos as dúvidas da leitura.

Confidencial. Suas respostas são usadas apenas para produzir este relatório e falar com você.

Consolidando suas respostas…

Montando a escada de liquidez, o mapa de riscos e o custo sucessório.